Renter og gjeld
Første stopp på skattejakten er rentefradraget. Du får rentefradrag på alle lån du har og som du betaler renter på. Dette gjelder blant annet boliglån, studielån, kredittkortgjeld og annen gjeld. Kontroller også at gjelden din er korrekt oppført.
Rentefradrag kan utgjøre en betydelig sum. Renter du betaler på lån gir deg rett på skattefradrag på 22 prosent. Det vil si at per 1000 kroner du betaler i renter, gir det en skattebesparelse på 220 kroner. Alle som har en skattepliktig inntekt, vil få dette fradraget.
Reisefradrag
Reisefradrag kan gi deg betydelige skattefordeler, spesielt hvis du har lang reisevei til jobb. For å få reisefradrag må reiseveien være minst 36 km tur/retur.
For skatteåret 2024 får du fradrag for 1,76 kr per kilometer, og det maksimale fradraget er 97.000 kroner før bunnfradraget (kall det en egenandel) på 14.950 kroner er trukket fra. Dette gjelder både om man kjører bil eller tar kollektiv transport til jobb. Dersom du bruker bil, kan du også få fradrag for bompenger og parkering. Husk å inkludere både daglige reiser til og fra arbeidsstedet og lengre reiser i forbindelse med jobb.
For eksempel: Hvis du bor 40 km fra jobben din, vil du ha en total reisevei på 80 km tur/retur. Med en sats på 1,76 kroner per kilometer, kan du få et fradrag på 140,80 kroner per dag. Med 230 arbeidsdager utgjør dette 32.384 kroner. Du må trekke fra bunnfradraget på 14.950 kroner. Da får du et fradragsgrunnlag på 17.434 kroner. Det du faktisk får i redusert skatt, er 22 prosent av fradragsgrunnlaget, som i dette tilfellet blir 3.834 kroner.
Inntekt
Kontroller at alle inntektene dine er riktig rapportert. Dette inkluderer lønn, pensjon, gevinst fra salg av verdipapirer og eventuelle andre inntektskilder. Feil i inntektsrapporteringen kan føre til at du betaler feil skattebeløp eller kan få problemer med Skatteetaten senere.
Se til at alle inntekter, inkludert bonus og overtidsbetaling, er korrekt oppført. Hvis du har flere arbeidsgivere eller har hatt flere jobber i løpet av året, må du sjekke at alle inntektene er inkludert.
Bolig og eiendeler
Eier du bolig eller fond og aksjer? Eller har du kontanter under madrassen? Så lenge det er du som eier det, regnes det som dine eiendeler. Det er viktig at dette er korrekt oppført, og at formuesverdien din er riktig beregnet.
Ta bolig som et eksempel: Endringer i boligverdien kan påvirke formuesskatten din og være utslagsgivende på formuesskatten. Boligverdien kan påvirkes av oppussing, tilbygg eller andre forbedringer som kan øke verdien på boligen din.
Formuesskatt beregnes ut ifra hva du har i netto formue. For å finne ut av netto formue må du legge sammen dine totale verdier i eiendeler og trekke fra det du har i gjeld. (Husk at du får en reduksjon i formuesverdien på enkelte eiendeler, såkalt verdsettingsrabatt. Les mer om verdsettingsrabatt hos Skatteetaten her.) Dersom regnestykket for netto formue er under 1.700.000 kroner, betaler du ikke noe skatt. For hver krone over dette betaler du 0,7 prosent til kommunen og 0,3 prosent til staten.
Utleie av bolig
Er du en av de som er så heldig å kunne leie ut leiligheten, hus, hybel? Da er det viktig å være obs på hvordan skatten påvirkes. Her er noen varianter:
Langtidsutleie av bolig du også bor i selv:
Leier du ut en del av leiligheten eller huset ditt, er inntekten skattefri dersom du bor i minst halvparten av boligen selv (verdien på din del må være høyere enn verdien på utleiedelen) og utleien defineres som en langtidsutleie, det vil si varer mer enn 30 dager.
Kortidsutleie (både hele og deler av boligen):
Leier du ut leilighet eller hus i kortere perioder, det vil si under 30 dager av gangen, er de første 10.000 kronene skattefrie. Fra krone 10.001 og oppover må du skatte av 85 prosent av inntekten. Skattesatsen for denne typen utleie er på 22 prosent. Det vil si at hvis du leier ut for 20.000 kroner i løpet av ett år, skal du betale 22 prosent av 8500 kroner, altså 1.870 kroner, i skatt.
Endringer i familiesituasjon
Sjekk at alle endringer i familiesituasjonen din, som giftemål, skilsmisse eller fødsel, er riktig oppført. Hvis du har fått barn, kan du ha rett på barnefradrag. Hvis du har giftet deg eller skilt deg, kan dette påvirke skatteklassen din.
Fagforeningskontingent
Kostnader knyttet til medlemskap i fagforening gir grunnlag for skattelette. I 2024 er fradragsgrunnlaget inntil 8000 kroner, hvorav selve fradraget utgjør 22 prosent av medlemskontingent, inntil 8000 kroner. Dersom du betaler 8000 kroner eller mer i medlemskontingent, vil dette utgjøre 1760 kroner i skattelette.
Ved å følge disse tipsene kan du sikre at skattemeldingen din er mer korrekt, og at du får de fradragene du har krav på. Lykke til med skattejakten!